Artikelsammlung

Die gezielte Vermögensentwicklung können Privatpersonen über ein Mandat zur Vermögenssicherung an einen professionellen, erfahrenen Vermögensverwalter delegieren. Dieser beschäftigt sich intensiv und durchgängig mit den Märkten und findet daher das jeweils optimale Finanzkonzept für jeden Privatkunden.

Leistungsspektrum einer professionellen Vermögenssicherung

Der Vermögensverwalter leistet eine kompetente und bankenunabhängige Beratung zur Finanzanlage seiner Mandantschaft. Dazu gehört eine Analyse der finanziellen Situation der Mandantschaft, das Verstehen und gemeinsame Erarbeiten von persönlichen Zielen sowie eine strukturierte Planung der künftigen Vermögensentwicklung. Dies ist ein Dienst, den auch zum Beispiel die Deutsche Gesellschaft für Vermögensentwicklung (DGVE) anbietet.

Für den Vermögensaufbau wird ein individuelles, maßgeschneidertes Portfoliokonzept entwickelt. Das Ziel hierbei ist die Balance zwischen der sicheren Finanzanlage zur Vermögenssicherung und der Nutzung von Chancen für die weitere Vermögensentwicklung, wofür es stets eine Vielzahl von Möglichkeiten gibt. Nach der Analyse werden deren Ergebnisse durch gezielte Investitionen umgesetzt.

Aktives Vermögensmanagement wählt nach dem Prinzip des Best-Advice die transparentesten, aussichtsreichsten Anlagebausteine nach bestimmten Kriterien aus. Dazu kann unter anderem die Core-Satellite-Strategie gehören, wobei der Kern des Investments diversifiziert wird. Die Abwicklung der Finanzanlage übernimmt wiederum der Vermögensverwalter. Kunden müssen sich um keine technischen Details kümmern.

Überwachen der Vermögensentwicklung

Natürlich wird jede Finanzanlage überwacht – das dient gleichzeitig der Vermögenssicherung. Durch zeitnahe Reaktionen bei veränderten Marktbedingungen wird die Vermögensentwicklung fortlaufend optimiert. Auf diese Weise haben viele private Anleger in den Jahren der großen Finanzkrisen aktive Vermögenssicherung betrieben, indem beispielsweise eine Finanzanlage in Aktien rechtzeitig umgeschichtet wurde. Eine aktive Vermögensverwaltung nimmt dies in Absprache mit der Mandantschaft vor. Ohnehin werden Anlagen, die hohe Chancen bei gleichzeitigen Risiken bergen, stets gegen zu hohe Verluste abgesichert.

Neben Investitionen an den Kapitalmärkten gehören auch Altersvorsorgemodelle zur Vermögensentwicklung, die Nachfolgeplanung für Unternehmer, Testamentsvollstreckungen und Stiftungsmanagement sowie strukturierte Auskünfte für finanzierende Banken nach § 18 KWG. Hierzu gehören Kennzahlen, die eine Beurteilung des Vermögensstatus zulassen, die Vermögensbilanz, der Zahlungsstatus und die Zahlungsentwicklung, der Risikovorsorgestatus und für Unternehmer der Kredit-, Forderungs- und Abschreibestatus. Auf dieser Basis wird mit Mandanten eine Vermögensoptimierung erarbeitet, die der persönlichen Risikoneigung entspricht.